台灣美債十年期(以下)債券ETF有哪些?管理費與保管費完整比較

by AIcclemon 2024-03-02

2024-03-02 0 留言

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為什麼投資債券?

如果你還不了解債券是什麼?可先參考這篇

在資產配置當中，配有債券部位的投資可以用來對抗通貨膨脹。在利率高檔時投資債券，投資債券可以獲得高利率之外，更在未來利率下行時，賺取利率價券價格上升所帶來的價差。

美國 10 期公債與債券殖利率比較，可見利率上升對長期公債的影響。

國內券商 ETF：透過購買台灣券商 ETF 可以使用臺幣更方便購買債券、管理，好處是可以避免匯差、預扣稅，缺點則是配息變化會比直接購買債券來得低。
債券基金: 債券基金相對於購入一籃子的債券，能夠分散持有單一債券的風險，可以透過
美國券商購買
- ETF: 債券 ETF 是可以在股票市場交易的基金，交易成本會比債券基金低，常見美國公債 ETF 有 iShare 發行的 TLT、TLTW、IEF、SHY、VGSH 等。
- 直接購買債券: 透過海外券商直接購買美國證券債券，選擇會比起複委託多，報價更快、費用也更低。
國內券商複委託: 要透過台灣券商購買國外債券，可以透過複委託的方式直接購買單一債券、或是國外機構發行的 ETF 。

在台灣購買美債 ETF，可以免去被美國政府扣減30%的稅額，可以獲得較完整的配息

購買美債 ETF 無法享有直接購買債券到期時可以贖回本金的優勢，若通貨膨脹導致聯準會 FED 升息，可能會導致價券 ETF 價格下跌，在購買債券 ETF 時須注意目前市場週期，並且做好資金控管，避免在股市或債市重倉，當機會來臨時才能有足夠的現金可以購買變便宜的優質資產。

證券代號	證券名稱	上市時間	配息月份	管理費	保管費	總費用
00864B	中信美國公債0-1	2019/10/18	不配息	0.10%	0.06%100億(不含)以上：0.04%	0.14%
00859B	群益0-1年美債	2019/10/18	1、4、7、10	0.10%	0.04%	0.14%

1-3 年期美債 ETF

證券代號	證券名稱	上市時間	配息月份	管理費	保管費	總費用
00719B	元大美債1-3	2018/02/01	2、5、8、11	– 30億(含)以下: 0.12% – 30億~50億(含):0.08%	– 30億(含)以下: 0.10% – 30億~50億(含):0.07% – 50億以上:0.06%	0.22%
00694B	富邦美債1-3	2017/06/08	2、5、8、11	– 30億元(含)以下: 0.12% – 30億元~50億元(含)：0.08% – 50億元以上0.07%	– 30億元(含)以下：0.10% – 30億元~50億元(含)：0.07% – 50億元以上0.06%	0.22%
00831B	新光美債1-3	2019/04/26	1、4、7、10	– 30億元(含)以下:0.12% – 30億元(不含)以上~50億元(含)以下: 0.08% – 50億元(不含)以上~100億元(含)以下:0.07% – 100億元(不含)以上:0.06%	– 30億元(含)以下:0.10% – 30億元(不含)以上~50億元(含)以下: 0.07% – 50億元(不含)以上:0.06%	0.22%

10 年期美債 ETF

證券代號	證券名稱	上市時間	配息月份	管理費	保管費	總費用
00697B	元大美債7-10	2017/06/23	1、4、7、10	0.20%	– 30億以下：0.17% – 30億以上：0.10%	0.37%
00695B	富邦美債7-10	2017/06/08	2、5、8、11	0.20%	– 30億以下：0.17% – 30億以上：0.10%	0.37%
00853B	統一美債10年Aa-A	2019/09/04	1、4、7、10	– 50億(含)以下0.3% – 50億以上~100億(含) 0.25% – 100億以上0.2%	– 30億(含)以下0.15% – 30億以上~200億(含) 0.09% – 200億以上0.06%	0.45%