2.1K
為什麼投資債券?
如果你還不了解債券是什麼?可先參考這篇
在資產配置當中,配有債券部位的投資可以用來對抗通貨膨脹。在利率高檔時投資債券,投資債券可以獲得高利率之外,更在未來利率下行時,賺取利率價券價格上升所帶來的價差。
為什麼購買長天期美國政府債券?
美國二十年期公債與債券殖利率比較,可見利率上升對長期公債的影響。

購買債券的方式
- 國內券商 ETF: 透過購買台灣券商 ETF 可以使用臺幣更方便購買債券、管理,好處是可以避免匯差、預扣稅,缺點則是配息變化會比直接購買債券來得低。
- 債券基金: 債券基金相對於購入一籃子的債券,能夠分散持有單一債券的風險,可以透過
- 美國券商購買
- ETF: 債券 ETF 是可以在股票市場交易的基金,交易成本會比債券基金低,常見美國公債 ETF 有 iShare 發行的 TLT、TLTW、IEF、SHY、VGSH 等。
- 直接購買債券: 透過海外券商直接購買美國證券債券,選擇會比起複委託多,報價更快、費用也更低。
- 國內券商複委託: 要透過台灣券商購買國外債券,可以透過複委託的方式直接購買單一債券、或是國外機構發行的 ETF 。
為什麼要購買台灣美債 ETF?
在台灣購買美債 ETF,可以免去被美國政府扣減30%的稅額,可以獲得較完整的配息。
購買美債 ETF 的風險有哪些?
購買美債 ETF 無法享有直接購買債券到期時可以贖回本金的優勢,若通貨膨脹導致聯準會 FED 升息,可能會導致價券 ETF 價格下跌,在購買債券 ETF 時須注意目前市場週期,並且做好資金控管,避免在股市或債市重倉,當機會來臨時才能有足夠的現金可以購買變便宜的優質資產。
台灣美債二十年期(以上)ETF有哪些?
代碼 | ETF名稱 | 成立日期 | 除息月份 | 管理費 | 總管理費 |
---|---|---|---|---|---|
00931B | 統一彭博美國20年期以上公債ETF基金 | 2023/08/07 | 1、4、7、10 | 0.07% | 0.14%(含0.07 非管理費用) |
00857B | 永豐20年期以上美國公債ETF基金 | 2019/09/19 | 3、6、9、12 | 0.11% | 0.29% (含0.18 非管理費用) |
00679B | 元大美國政府20年期(以上)債券基金 | 2017/01/11 | 2、5、8、11 | 0.1% | 0.22% (含0.12 非管理費用) |
00795B | 中國信託美國政府20年期以上債券ETF基金 | 2019/04/01 | 2、5、8、11 | 0.08% | 0.15% (含0.07 非管理費用) |
00687B | 國泰20年期(以上)美國公債指數基金 | 2017/04/06 | 1、4、7、10 | 0.1% | 0.21% (含0.11 非管理費用) |
00764B | 群益25年期以上美國政府債券ETF基金 | 2018/12/05 | 3、6、9、12 | 0.1% | 0.18% (含0.08 非管理費用) |
00779B | 凱基25年期以上美國公債ETF基金 | 2019/01/29 | 3、6、9、12 | 0.1% | 0.15% (含0.05 非管理費用) |
00696B | 富邦美國政府債券20年期以上基金 | 2017/05/31 | 1、4、7、10 | 0.1% | 0.2%(含0.1 非管理費用) |
00768B | 復華美國20年期以上公債ETF基金 | 2019/01/15 | 不分配收益 | 0.1% | 0.18% (含0.08 非管理費用) |
結論
最後,喜歡我的文章的話,不要忘記按讚追蹤我的粉絲專頁,才不會錯過接下來的文章。也可以透過贊助支持我一杯咖啡,支持我產出更多好文章。