台灣美債二十年期(以上)ETF有哪些?管理費與其他費用完整比較

by AIcclemon 2024-03-03

2024-03-03 0 留言

內容目錄

為什麼投資債券?

如果你還不了解債券是什麼?可先參考這篇

在資產配置當中，配有債券部位的投資可以用來對抗通貨膨脹。在利率高檔時投資債券，投資債券可以獲得高利率之外，更在未來利率下行時，賺取利率價券價格上升所帶來的價差。

美國二十年期公債與債券殖利率比較，可見利率上升對長期公債的影響。

國內券商 ETF：透過購買台灣券商 ETF 可以使用臺幣更方便購買債券、管理，好處是可以避免匯差、預扣稅，缺點則是配息變化會比直接購買債券來得低。
債券基金: 債券基金相對於購入一籃子的債券，能夠分散持有單一債券的風險，可以透過
美國券商購買
- ETF: 債券 ETF 是可以在股票市場交易的基金，交易成本會比債券基金低，常見美國公債 ETF 有 iShare 發行的 TLT、TLTW、IEF、SHY、VGSH 等。
- 直接購買債券: 透過海外券商直接購買美國證券債券，選擇會比起複委託多，報價更快、費用也更低。
國內券商複委託: 要透過台灣券商購買國外債券，可以透過複委託的方式直接購買單一債券、或是國外機構發行的 ETF 。

在台灣購買美債 ETF，可以免去被美國政府扣減30%的稅額，可以獲得較完整的配息。

購買美債 ETF 無法享有直接購買債券到期時可以贖回本金的優勢，若通貨膨脹導致聯準會 FED 升息，可能會導致價券 ETF 價格下跌，在購買債券 ETF 時須注意目前市場週期，並且做好資金控管，避免在股市或債市重倉，當機會來臨時才能有足夠的現金可以購買變便宜的優質資產。

代碼	ETF名稱	成立日期	除息月份	管理費	總管理費
00931B	統一彭博美國20年期以上公債ETF基金	2023/08/07	1、4、7、10	0.07%	0.14%(含0.07 非管理費用)
00857B	永豐20年期以上美國公債ETF基金	2019/09/19	3、6、9、12	0.11%	0.29% (含0.18 非管理費用)
00679B	元大美國政府20年期(以上)債券基金	2017/01/11	2、5、8、11	0.1%	0.22% (含0.12 非管理費用)
00795B	中國信託美國政府20年期以上債券ETF基金	2019/04/01	2、5、8、11	0.08%	0.15% (含0.07 非管理費用)
00687B	國泰20年期(以上)美國公債指數基金	2017/04/06	1、4、7、10	0.1%	0.21% (含0.11 非管理費用)
00764B	群益25年期以上美國政府債券ETF基金	2018/12/05	3、6、9、12	0.1%	0.18% (含0.08 非管理費用)
00779B	凱基25年期以上美國公債ETF基金	2019/01/29	3、6、9、12	0.1%	0.15% (含0.05 非管理費用)
00696B	富邦美國政府債券20年期以上基金	2017/05/31	1、4、7、10	0.1%	0.2%(含0.1 非管理費用)
00768B	復華美國20年期以上公債ETF基金	2019/01/15	不分配收益	0.1%	0.18% (含0.08 非管理費用)

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